Структурирование и сопровождение криптобизнеса
Услуги по структурированию и юридическому сопровождению криптобизнеса и блокчейн-проектов
Юридически правильное структурирование криптовалютного бизнеса и блокчейн-проектов является нетривиальной задачей. Значение имеет не только юрисдикция операционной компании, реализующей или управляющей проектом, но и масса других особенностей. К ним, в частности, относятся постоянно ужесточающиеся требования по лицензированию криптобизнеса в «белых» юрисдикциях, а также необходимость соблюдения требований и рекомендаций локальных (FCA, MAS, BaFIN, FMA, FINTRAC) и международных (FATF) регуляторов в отношении противодействия легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма (AML/CTF). В зависимости от выбранного типа криптовалютного бизнеса (площадки по продаже токенизированных ценных бумаг, криптообменники, операторы кастодиальных кошельков, криптобиржи, NFT-маркетплейсы) лицензионные требования будут различаться. Наконец, необходимо учитывать и влияние различных санкций, которые также сильно усложняют задачу.
Особенности организации криптобизнеса
Любой блокчейн-проект и криптовалютный бизнес, в связи с возможностью его использования в незаконных целях по умолчанию рассматривается финансовыми учреждениями (банками) и поставщиками платёжных услуг как высокорисковый. На практике это означает, что с такой компанией будет готов работать далеко не каждый банк и не каждая платёжная система.
Ведение диалога с государственными регуляторами также может являться проблематичным для основателей криптобизнеса, не знакомых с конкретными регуляторными требованиями в отношении криптокомпаний, поскольку на глобальном уровне регулирование отсутствует и в настоящий момент достаточно сильно различается от юрисдикции к юрисдикции. Некоторые страны уже полностью запретили определенные виды деятельности, связанные с криптовалютами, а другие постепенно создают сложные для исполнения регуляторные требования. Также следует помнить о том, что некоторые юрисдикции, ранее позиционировавшие себя как «крипто-дружественные» (crypto-friendly), к настоящему моменту потеряли такой статус из-за собственной непродуманной регуляторной политики. По этим причинам, всегда следует помнить, что ситуация с регулированием деятельности криптокомпаний и криптопроектов меняется практически ежедневно.