Получение крипто-лицензий в МФЦА в Казахстане
Услуги по получению крипто-лицензий
Криптовалютный бизнес — это один из самых главных трендов во всем мире, включая и Казахстан. Это уже очевидно. Но, как и другой инвестиционный бизнес он нуждается в разрешительных документах, лицензиях. Если учесть, что на сегодняшний день не так уж много юрисдикций в принципе занимаются выдачей подобных документов, то можно смело сказать, что Республика Казахстан сделала большой шаг, чтобы стать одной из криптодержав.
25 июня 2020 года Республика Казахстан приняла ряд поправок в законодательство, которые заложили основу для легальной работы с криптовалютами в стране. В статью 115 Гражданского кодекса РК было включено понятие «цифрового актива» как вида материального блага (имущества), оборот которого регулируется нормативно-правовыми актами Республики Казахстан и актами Международного финансового центра «Астана» (МФЦА / АIFC), имеющего собственный правовой режим, основанный на английском праве.
Согласно статьи 33-1 Закона Республики Казахстан «Об информатизации» оборот необеспеченных цифровых активов в Казахстане запрещен, однако до настоящего времени административная или уголовная ответственность за нарушение данного запрета не предусмотрена.
Обеспеченные цифровые активы, которые удостоверяют имущественные права на товары/услуги, могут вполне легально оборачиваться внутри страны, в отличии от необеспеченных цифровых активов (BTC, ETH и др.), работать с которыми можно только в МФЦА.
Как получить криптолицензию в Казахстане?
В самом МФЦА оборот необеспеченных активов разрешен и регулируется правилами финансовых технологий FinTech Rules. Согласно Правилам МФЦА цифровые активы - это полноценный инструмент для инвестиций, а их оборот предусматривают лицензирование деятельности. При этом, комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг может устанавливать лимиты как на количество клиентов так и на объём операций совершаемый каждым типом клиента. К лицензиатам предъявляются полные требования по финансовому и IT аудиту, наличие системы комплаенса, а также внедренной политики по противодействию отмыванию (легализации) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.
В рамках комплаенса каждый лицензированный участник рынка должен внедрить у себя систему управления рисками, а также политику KYC (в том числе «Know your staff», «Know your client» и «Know your supplier»). Компании, получившие лицензию Комитета МФЦА по регулированию финансовых услуг и осуществляющие деятельность с цифровыми активами в юрисдикции МФЦА, являются субъектами финансового мониторинга, а это значит что они обязаны проводить идентификацию всех клиентов.
Получение лицензии делится на два этапа:
-
Подача предварительной заявки, представление интересов в AFSA (питчинг), устранение недостатков, замечаний, согласование оптимальных условий для выдачи лицензии;
-
Подача полной и окончательной заявки в AFSA (питчинг), устранение недостатков, тест системы, получение положительного заключения.
Как долго занимает процесс получения криптолицензий?
Для того, чтобы удовлетворить всем требованиям регулятора, необходимо будет представить ваш софт (техническое решение), которое должно будет пройти тестирование, представить всю информацию о команде проекта, в том числе пройти комплаенс в отношении генерального директора, финансового и технического директора, согласовать с AFSA все правила и политики, а также внедрить их у себя.
Как видно, получение лицензий на работу с криптовалютами - это весьма длительный и трудоемкий процесс. Поэтому до момента выдачи лицензии уходит от 12 до 18 месяцев.
Помощь с получением лицензии на работу с криптовалютой
Для получения разрешительной документации на осуществление деятельности с криптовалютами в МФЦА, Республике Казахстан необходимо пройти определенные бюрократические этапы. Помощь опытного юриста здесь будет весьма кстати, так как позволит сэкономить время и нервы. Мы давно работаем с крипто-бизнесом и помогаем им решать разного рода задачи: от небольших кейсов до полного юридического сопровождения. Мы поможем зарегистрировать компанию в юрисдикции МФЦА, подготовить бизнес-план, разработать и внедрить все политики.
Мы также поможем подключить фиатный шлюз, открыть счета в Банках второго уровня, имеющих право работать с криптовалютой, организовать подключение эквайринга/процессинга от национального оператора.