В Казахстане утвердили правила по выявлению незаконных операций с цифровыми активами (ЦА).
Согласно утвержденным ранее Агентством РК по финансовому мониторингу Методическим рекомендациям, цифровые активы разделят на 5 групп:
В методичке от Агентства по финмониторингу 24 признака-индикатора незаконных операций. Основные из них:
- перевод ЦА в срочном порядке в адрес нескольких провайдеров услуг цифровых активов, работающих в другой стране;
- осуществление публичным должностным лицом, их супругов и близких родственников покупки ЦА на суммы свыше 10 млн тг;
- обмен ЦА на фиатную валюту с убытком;
- клиент использует криптобиржу не выполняющую рекомендации ФАТФ, либо информация о нахождении криптобиржи отсутствует;
- необоснованно большие значения, обороты и объемы ЦА, которые из криптокошельков проходят процесс обналичивания на биржах, связанных с платформой Peer-to-peer для дальнейшего перевода на банковские счета;
- клиент необоснованно часто меняет свои идентификационные данные, включая адреса регистрации, электронной почты, IP-адреса и финансовую информацию;
- пополнение банковского счета или криптокошелька одного и того же лица — гражданина РК, от нескольких нерезидентов;
- поступление клиенту резиденту РК денег за работы и услуги, не соответствующие его виду деятельности;
- лица, участвующие в цифровом майнинге путем создания майнинговых дата-центров, без истории оборота в криминальных платежах;
- рядовые граждане, использующие ЦА как средство накопления, инвестирования, оплаты официальных услуг в интернете;
- обменные пункты, осуществляющие обмен цифровых активов на фиатную валюту и покупку ЦА для физических лиц;
- лица, использующие цифровые активы в криминальных схемах;
- трансграничные операции, связанные с цифровыми активами.
В методичке от Агентства по финмониторингу 24 признака-индикатора незаконных операций. Основные из них:
- перевод ЦА в срочном порядке в адрес нескольких провайдеров услуг цифровых активов, работающих в другой стране;
- осуществление публичным должностным лицом, их супругов и близких родственников покупки ЦА на суммы свыше 10 млн тг;
- обмен ЦА на фиатную валюту с убытком;
- клиент использует криптобиржу не выполняющую рекомендации ФАТФ, либо информация о нахождении криптобиржи отсутствует;
- необоснованно большие значения, обороты и объемы ЦА, которые из криптокошельков проходят процесс обналичивания на биржах, связанных с платформой Peer-to-peer для дальнейшего перевода на банковские счета;
- клиент необоснованно часто меняет свои идентификационные данные, включая адреса регистрации, электронной почты, IP-адреса и финансовую информацию;
- пополнение банковского счета или криптокошелька одного и того же лица — гражданина РК, от нескольких нерезидентов;
- поступление клиенту резиденту РК денег за работы и услуги, не соответствующие его виду деятельности;
- при проверке клиента для предотвращения противоправных действий возможен анализ интернет пространства, в том числе социальных сетей (в том числе Facebook, Telegram, YouTube, Instagram, Twitter) и других источников информации.