За шесть месяцев работы Антифрод-центра, который был запущен Национальным банком в июле 2024 года для борьбы с мошенничеством, удалось предотвратить подозрительные переводы на общую сумму 967 миллионов тенге, сообщает Finprom со ссылкой на ответ Национального банка Республики Казахстан.
Из этой суммы большая часть — 760,9 миллиона тенге, или 78,7%, были обнаружены на стороне банка-отправителя. Банки-получатели отказали в выплате 260,1 миллиона тенге.
По информации директора департамента информации и коммуникации Нацбанка РК Асана Ахметжана, на 6 декабря в рамках работы Антифрод-центра было зарегистрировано 11 700 мошеннических операций. Из них 7 700 (65,5%) были установлены благодаря данным, предоставленным правоохранительными органами. Остальные подозрительные переводы были обнаружены благодаря информации, полученной от банков, сотовых операторов и платёжных организаций.
Согласно данным Нацбанка, среди зарегистрированных случаев мошенничества наиболее часто встречались случаи, связанные с телефонными разговорами (25,5%), схемами лжеинвестирования (18,9%) и использованием социальных сетей и мессенджеров (17,6%). Реже встречались случаи мошенничества, связанные с фиктивными продажами в интернете, использованием дропперов или через фейковые сайты.
Напомним, что Антифрод-центр представляет из себя электронную платформу, к которой подключены все финансовые организации, операторов сотовой связи и правоохранительные органы.
В режиме реального времени в Антифрод-центре происходит обмен данными между субъектами финансового рынка по всем операциям, где заподозрят мошеннические схемы. Основная цель работы центра — предотвратить перевод денег злоумышленнику. В противном случае будет сложнее найти его и компенсировать ущерб.
Информационная система оператора Антифрод-центра обеспечивает последовательное фиксирование отправленного организацией сообщения о платежной транзакции с признаками мошенничества в Антифрод-центр, подтверждающего:
1) отправку сообщения организацией в Антифрод-центр;
2) получение Антифрод-центром данного сообщения и дальнейшую его отправку в адрес участников Антифрод-центра;
3) доставку и получение сообщения участниками Антифрод-центра.
Организации в обязательном порядке до исполнения указания по платежу и (или) переводов денег сверяют идентификационные данные своих клиентов - отправителя и получателя с базами данных Антифрод-центра.
Национальный Банк ежедневно получает от оператора Антифрод-центра сведения по платежным транзакциям с признаками мошенничества по форме, установленной внутренними документами оператора Антифрод-центра.
В свою очередь, оператор Антифрод-центра направляет операторам сотовой связи сведения по номерам сотовой связи лиц, по которым имеется информация об участии в мошеннических платежных транзакциях, в соответствии с соглашениями, заключенными между ними.
Напомним, что в период с января по декабрь 2024 года Генеральная прокуратура Казахстана зарегистрировала 22 900 уголовных дел, связанных с мошенничеством в интернете. В 81,8% случаев сроки досудебного расследования были прерваны из-за того, что не удалось установить личность преступника.
Сумма ущерба от действий мошенников составила 11,4 миллиарда тенге, что в 2,8 раза больше, чем в 2023 году. Из этой суммы более 7 миллиардов тенге, к сожалению, так и не удалось вернуть пострадавшим.
Из этой суммы большая часть — 760,9 миллиона тенге, или 78,7%, были обнаружены на стороне банка-отправителя. Банки-получатели отказали в выплате 260,1 миллиона тенге.
По информации директора департамента информации и коммуникации Нацбанка РК Асана Ахметжана, на 6 декабря в рамках работы Антифрод-центра было зарегистрировано 11 700 мошеннических операций. Из них 7 700 (65,5%) были установлены благодаря данным, предоставленным правоохранительными органами. Остальные подозрительные переводы были обнаружены благодаря информации, полученной от банков, сотовых операторов и платёжных организаций.
Согласно данным Нацбанка, среди зарегистрированных случаев мошенничества наиболее часто встречались случаи, связанные с телефонными разговорами (25,5%), схемами лжеинвестирования (18,9%) и использованием социальных сетей и мессенджеров (17,6%). Реже встречались случаи мошенничества, связанные с фиктивными продажами в интернете, использованием дропперов или через фейковые сайты.
Напомним, что Антифрод-центр представляет из себя электронную платформу, к которой подключены все финансовые организации, операторов сотовой связи и правоохранительные органы.
В режиме реального времени в Антифрод-центре происходит обмен данными между субъектами финансового рынка по всем операциям, где заподозрят мошеннические схемы. Основная цель работы центра — предотвратить перевод денег злоумышленнику. В противном случае будет сложнее найти его и компенсировать ущерб.
Информационная система оператора Антифрод-центра обеспечивает последовательное фиксирование отправленного организацией сообщения о платежной транзакции с признаками мошенничества в Антифрод-центр, подтверждающего:
1) отправку сообщения организацией в Антифрод-центр;
2) получение Антифрод-центром данного сообщения и дальнейшую его отправку в адрес участников Антифрод-центра;
3) доставку и получение сообщения участниками Антифрод-центра.
Организации в обязательном порядке до исполнения указания по платежу и (или) переводов денег сверяют идентификационные данные своих клиентов - отправителя и получателя с базами данных Антифрод-центра.
Национальный Банк ежедневно получает от оператора Антифрод-центра сведения по платежным транзакциям с признаками мошенничества по форме, установленной внутренними документами оператора Антифрод-центра.
В свою очередь, оператор Антифрод-центра направляет операторам сотовой связи сведения по номерам сотовой связи лиц, по которым имеется информация об участии в мошеннических платежных транзакциях, в соответствии с соглашениями, заключенными между ними.
Напомним, что в период с января по декабрь 2024 года Генеральная прокуратура Казахстана зарегистрировала 22 900 уголовных дел, связанных с мошенничеством в интернете. В 81,8% случаев сроки досудебного расследования были прерваны из-за того, что не удалось установить личность преступника.
Сумма ущерба от действий мошенников составила 11,4 миллиарда тенге, что в 2,8 раза больше, чем в 2023 году. Из этой суммы более 7 миллиардов тенге, к сожалению, так и не удалось вернуть пострадавшим.